為有效發(fā)動社會各界參與防范和處置非法集資工作,，我局代市政府起草了《瀘州市非法集資舉報(bào)獎勵辦法》（征求意見稿）（以下簡稱《辦法》）?，F(xiàn)將《辦法》予以公示，征求社會公眾意見,，公眾可在2021年10月10日前，通過以下途徑反饋意見,。

一,、 郵寄地址：瀘州市江陽西路278號，瀘州市金融工作局,，郵編：646000

二,、傳真：0830-3161196

三、電話：0830-3163528

四、電子郵箱：lzwdkqq@.com

附件：1. 《瀘州市非法集資舉報(bào)獎勵辦法（征求意見稿）》

　　　2.起草說明

 瀘州金融工作局

2021年9月5日

附件1：

瀘州市非法集資舉報(bào)獎勵辦法（征求意見稿）

為貫徹落實(shí)《防范和處置非法集資條例》（中華人民共和國國務(wù)院令第737號）,，有效發(fā)動社會各界參與防范和處置非法集資工作,，進(jìn)一步強(qiáng)化社會監(jiān)督，及時(shí)發(fā)現(xiàn)非法集資線索,，依法查處非法吸收公眾存款,、集資詐騙等違法犯罪活動，維護(hù)我市金融秩序和社會穩(wěn)定,，根據(jù)《防范和處置非法集資條例》要求,，結(jié)合我市實(shí)際，制定本辦法,。

第一章  總則

第一條  本辦法適用于瀘州市行政區(qū)域內(nèi)的非法集資行為舉報(bào),。本辦法所稱非法集資，是指未經(jīng)國務(wù)院金融管理部門依法許可或者違反國家金融管理規(guī)定,，以許諾還本付息或者給予其他投資回報(bào)等方式,，向不特定對象吸收資金的行為。

第二條  舉報(bào)獎勵工作堅(jiān)持“屬地管理,、分級負(fù)責(zé)”原則,，各區(qū)縣打擊和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組負(fù)責(zé)本行政區(qū)域內(nèi)的非法集資舉報(bào)獎勵相關(guān)工作。舉報(bào)人可通過公安“110”,、市場監(jiān)管“12315”,、市金融工作局（0830）3163528，以及人行瀘州市中心支行,、瀘州銀保監(jiān)分局等部門舉報(bào)電話,，或信函、互聯(lián)網(wǎng)等方式,，對涉嫌非法集資事件進(jìn)行舉報(bào),。接到舉報(bào)的市級部門根據(jù)被舉報(bào)對象所在地或其主要活動開展地向?qū)?yīng)區(qū)縣行業(yè)主（監(jiān)）管部門移送舉報(bào)線索。各區(qū)縣行業(yè)主（監(jiān)）管部門對收到的舉報(bào)線索應(yīng)進(jìn)行初步判定并積極回應(yīng),，確屬涉嫌非法集資的,，要及時(shí)將線索移送非法集資發(fā)生地處置非法集資牽頭部門（以下簡稱“處非牽頭部門”）。各區(qū)縣處非牽頭部門組織相關(guān)部門核實(shí),、認(rèn)定舉報(bào)線索,，并組織進(jìn)行相應(yīng)處置。結(jié)果認(rèn)定后,，由處非牽頭部門負(fù)責(zé)發(fā)放舉報(bào)獎勵,。各區(qū)縣相關(guān)部門應(yīng)設(shè)專人負(fù)責(zé)舉報(bào)電話應(yīng)答、舉報(bào)線索收集整理等相關(guān)工作,。

第三條  跨區(qū)域案件舉報(bào)線索的處理,。各區(qū)縣處非牽頭部門在對舉報(bào)線索進(jìn)行核實(shí)時(shí),，若發(fā)現(xiàn)涉及多個行政區(qū)域的，應(yīng)及時(shí)將舉報(bào)線索報(bào)市處非牽頭部門,，由市處非牽頭部門牽頭組織認(rèn)定和相關(guān)處置工作,。結(jié)果認(rèn)定后，由市級處非牽頭部門負(fù)責(zé)發(fā)放舉報(bào)獎勵,。

第二章  獎勵條件

第四條  舉報(bào)獎勵應(yīng)當(dāng)同時(shí)符合以下條件：

（一）舉報(bào)者提供本人基本信息,，包括姓名、身份證號碼,、工作單位,、聯(lián)系電話等；

（二）有明確的舉報(bào)對象,、具體的違法事實(shí)及證據(jù),；

（三）舉報(bào)事項(xiàng)事先未被有關(guān)部門掌握；

（四）舉報(bào)線索經(jīng)有關(guān)部門查證屬實(shí),。

第五條  有下列情形之一的,，不予獎勵：

（一）防范和處置非法集資工作人員利用職務(wù)之便自行舉報(bào)或授意他人舉報(bào)；

（二）舉報(bào)線索已進(jìn)入行政處理或刑事立案程序,；

（三）舉報(bào)人已因該舉報(bào)事項(xiàng)在其涉及的其他刑事案件中被認(rèn)定為立功,；

（四）其他不符合法律、法規(guī)規(guī)定的情形,。

第六條  舉報(bào)獎勵的實(shí)施應(yīng)遵循以下原則：

（一）同一事實(shí)被兩個以上舉報(bào)人分別舉報(bào)的,，獎勵最先舉報(bào)人。其他舉報(bào)人提供的舉報(bào)內(nèi)容對案件查處或追查涉案資產(chǎn)有重要幫助的,，經(jīng)公安機(jī)關(guān)認(rèn)可,，酌情給予獎勵；

（二）兩人以上聯(lián)名舉報(bào)同一事實(shí)的,，按一項(xiàng)舉報(bào)進(jìn)行獎勵,，獎金由聯(lián)名舉報(bào)人集體領(lǐng)取、自行分配,；

（三）跨區(qū)域,、跨部門的舉報(bào),，由各區(qū)縣處非牽頭部門初步核實(shí)后報(bào)市處非牽頭組織認(rèn)定,。市、區(qū)縣對同一案件線索不重復(fù)獎勵,；同一舉報(bào)人在不同地區(qū),、不同部門舉報(bào)同一事實(shí)的，不給予重復(fù)獎勵,。

第三章  獎勵標(biāo)準(zhǔn)

第七條 對群眾舉報(bào)且被采用的非法集資線索,，各區(qū)縣處非牽頭部門會同相關(guān)單位根據(jù)其作用,、效果定期（原則上每月1次）進(jìn)行等級評定。

一級線索：為防范或處置非法集資發(fā)揮重大作用的線索,。涉案金額在10億元以上,。

二級線索：為防范或處置非法集資發(fā)揮較大作用的線索。涉案金額1億至10億元,。

三級線索：為防范或處置非法集資發(fā)揮一定作用的線索,。涉案金額100萬以上至1億元。 

 四級線索：為防范和處置非法集資發(fā)揮收集舉報(bào)苗頭性的線索,。及時(shí)發(fā)現(xiàn)收集掌握相關(guān)信息（如住所,、涉案人員、開展違法犯罪活動情況等）,，經(jīng)舉報(bào),，相關(guān)部門及時(shí)查實(shí)制止、未造成群眾重大損失的線索,。

第八條 對被采用的舉報(bào)線索給予獎勵,，按照線索評定等級發(fā)放獎金。

一級線索：5萬元,。二級線索：3萬元,。三級線索：1萬元。四級線索：800元,。

為防范和處置非法集資發(fā)揮特別重大的作用,，為偵辦非法集資案件提供特別有價(jià)值的線索，經(jīng)當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)認(rèn)定,，可另行給予舉報(bào)人獎勵,。具體標(biāo)準(zhǔn)，由處非領(lǐng)導(dǎo)小組根據(jù)案件情況,，一案一策研究確定,。

第九條  跨區(qū)域線索的評定由市處非牽頭部門負(fù)責(zé)組織市級相關(guān)部門參照上述標(biāo)準(zhǔn)評定。

第十條  市級舉報(bào)獎勵資金由市財(cái)政局列入預(yù)算,，具體金額根據(jù)實(shí)際情況測算列入保障,。區(qū)縣舉報(bào)獎勵資金，由區(qū)縣財(cái)政列入預(yù)算,。

第四章  獎勵程序

第十一條  相關(guān)部門應(yīng)在線索等級評定結(jié)束后,，將舉報(bào)線索獎勵領(lǐng)取記錄表，經(jīng)經(jīng)辦人,、部門負(fù)責(zé)人簽字后,，10個工作日內(nèi)報(bào)市或區(qū)縣處非辦，市或區(qū)縣處非辦根據(jù)舉報(bào)線索獎勵領(lǐng)取表安排資金,，通知符合本辦法獎勵條件的舉報(bào)人領(lǐng)取舉報(bào)獎勵,。舉報(bào)人在接到通知之日起20個工作日內(nèi)到處非牽頭部門指定地點(diǎn)領(lǐng)取獎勵,，逾期未領(lǐng)取視為自愿放棄。特殊情況可適當(dāng)延長領(lǐng)取時(shí)間,，但延長最多不超過10個工作日,。

第十二條  舉報(bào)獎勵原則上由舉報(bào)人持本人有效身份證明現(xiàn)場領(lǐng)取。如舉報(bào)人不能到場,，可委托他人憑雙方有效身份證明及舉報(bào)人授權(quán)委托書領(lǐng)取,。

第十三條  如舉報(bào)人未接到通知，即為舉報(bào)線索未獲采用,。因涉嫌非法集資線索的處置屬工作保密內(nèi)容,，不接受除舉報(bào)人本人現(xiàn)場查詢以外的獎勵情況咨詢。

第五章  監(jiān)督及保密管理

第十四條  舉報(bào)獎勵部門應(yīng)建立健全舉報(bào)獎勵檔案,，舉報(bào)獎勵檔案應(yīng)包括舉報(bào)記錄,、核查處理情況、獎勵領(lǐng)取記錄,、資金發(fā)放憑證等相關(guān)內(nèi)容,。各級處非辦牽頭部門要加強(qiáng)舉報(bào)獎勵資金的使用管理，確保?？顚Ｓ?，并依法接受審計(jì)、財(cái)政和紀(jì)檢監(jiān)察部門的監(jiān)督檢查,。

第十五條  舉報(bào)獎勵部門應(yīng)依法保護(hù)舉報(bào)人的合法權(quán)益并為其保密,。未經(jīng)舉報(bào)人書面同意，任何單位,、個人不得泄露舉報(bào)人的姓名,、工作單位、聯(lián)系方式等信息,，嚴(yán)禁將舉報(bào)材料和舉報(bào)人的有關(guān)情況透露或轉(zhuǎn)給被舉報(bào)單位和被舉報(bào)人,。

第十六條  舉報(bào)人應(yīng)對所舉報(bào)內(nèi)容的真實(shí)性負(fù)責(zé)。舉報(bào)人借舉報(bào)之名故意捏造事實(shí)誣告他人或進(jìn)行不正當(dāng)競爭,，以及偽造舉報(bào)材料騙取冒領(lǐng)獎金的,，將依法追究法律責(zé)任。

第六章  附則

第十七條  本辦法自印發(fā)之日起施行,；原《瀘州市非法集資舉報(bào)獎勵暫行辦法》（瀘市府辦函〔2017〕118號）廢止,。

第十八條 本辦法試行期一年。

附件2：

起　草　說　明

一,、制定及修訂背景

為及時(shí)發(fā)現(xiàn)非法集資線索,，有效化解金融風(fēng)險(xiǎn)，嚴(yán)厲打擊非法金融活動,，建立和完善舉報(bào)獎勵機(jī)制,，提升政府監(jiān)管與社會監(jiān)督的融合度，凈化金融生態(tài)環(huán)境,，切實(shí)維護(hù)群眾合法權(quán)益,，有效維護(hù)金融秩序和社會穩(wěn)定。2017年5月,，瀘州市人民政府辦公室印發(fā)了《瀘州市非法集資舉報(bào)獎勵暫行辦法》(瀘市府辦函〔2017〕 118號,，以下簡稱《暫行辦法》)?！稌盒修k法》第一次明確了非法集資案件舉報(bào)獎勵有關(guān)規(guī)定,。但由于原舉報(bào)獎勵辦法存在獎勵門檻過高、獎勵范圍過窄,、獎勵兌現(xiàn)時(shí)間滯后等問題,，不利于調(diào)動群眾舉報(bào)的積極性，影響防范和處置非法集資“打早打小”目標(biāo)的實(shí)現(xiàn),。為爭取防范和處置非法集資的主動性,，市金融工作局根據(jù)《防范和處置非法集資條例》等有關(guān)文件精神，從降低獎勵門檻,、細(xì)化線索獎勵標(biāo)準(zhǔn),、提高獎勵金額等方面的實(shí)際出發(fā)，重新制定了《瀘州市非法集資舉報(bào)獎勵辦法（試行）》(以下簡稱:《辦法》）,，《辦法》的實(shí)施有利于提高我市群眾舉報(bào)非法集資線索積極性,，實(shí)現(xiàn)防范和處置非法集資“打早打小、防微杜漸”的工作目標(biāo),。

二,、主要內(nèi)容

非法集資舉報(bào)獎勵機(jī)制是處置非法集資工作的重要內(nèi)容，《辦法》制定有助于各級政府,、各行業(yè)主(監(jiān))管部門及早發(fā)現(xiàn)非法集資風(fēng)險(xiǎn)線索,，有利于及時(shí)打擊各類非法集資違法行為，最大限度保護(hù)群眾財(cái)產(chǎn)安全,?！掇k法》共六章十七條，主要內(nèi)容有:

第一部分:總則,。對非法集資的概念進(jìn)行了界定,，方便群眾認(rèn)識非法集資的本質(zhì);明確受理部門及受理電話;明確了受理核實(shí)舉報(bào)人提供線索的步驟等。

第二部分:獎勵條件,。明確了舉報(bào)獎勵的條件,、實(shí)施原則，及舉報(bào)人利用職務(wù)之便自行或授意他人舉報(bào)等不予獎勵的情形,。

第三部分:獎勵標(biāo)準(zhǔn),。根據(jù)涉案金額,，明確了四個線索級別的獎勵金，分別為5萬元,、3萬元,、1萬元、800元,。首次實(shí)施查實(shí)后苗頭性線索獎勵800元,，實(shí)現(xiàn)防范非法集資于未然，同時(shí),，大大降低舉報(bào)獎勵門檻,。

第四部分:獎勵程序。明確了獎勵領(lǐng)取的步驟及時(shí)效等,，明確不接受除舉報(bào)人現(xiàn)場查詢外的對獎勵情況咨詢,，保護(hù)線索舉報(bào)人。

第五部分:監(jiān)督及保密管理,。規(guī)定了舉報(bào)獎勵部門的工作內(nèi)容及工作要求;明確舉報(bào)人需對舉報(bào)內(nèi)容真實(shí)性負(fù)責(zé),。

第六部分:附則。規(guī)定了《辦法》自印發(fā)文日起30日后的日期開始試行,，試行期一年,，原《辦法》作廢。

三,、法律政策依據(jù),、可行性

2021年1月26日，李克強(qiáng)簽署中華人民共和國國務(wù)院令(第737號),，于2月10日發(fā)布《防范和處置非法集資條例》,，自2021年5月1日起施行，《防范和處置非法集資條例》的出臺,，用法治的辦法加強(qiáng)重點(diǎn)領(lǐng)域監(jiān)管,，有利于形成齊抓共管、群防群治,、各盡其責(zé),、通力協(xié)作的非法集資綜合治理格局，對于防范化解風(fēng)險(xiǎn),，保護(hù)群眾合法權(quán)益,，具有重要意義。同時(shí),，《防范和處置非法集資條例》第十六條明確規(guī)定:國家鼓勵對涉嫌非法集資行為進(jìn)行舉報(bào),。當(dāng)前，我市非法集資案件仍時(shí)有發(fā)生，侵害人民群眾的合法權(quán)益和影響社會穩(wěn)定,。制定本《辦法》有助于從源頭上遏制非法集資活動發(fā)生,，有利于打擊各種非法集資行為，最大限度保護(hù)群眾財(cái)產(chǎn)安全,。本《辦法》以科學(xué)設(shè)定獎勵門檻標(biāo)準(zhǔn),、合理提高獎勵金額,、擴(kuò)大獎勵范圍,、及時(shí)兌現(xiàn)獎勵、科學(xué)設(shè)定獎勵金層級為總體目標(biāo),，以期切實(shí)提升條款規(guī)定的實(shí)操性,，增強(qiáng)群眾舉報(bào)非法集資的積極性和主動性。

瀘州市金融工作局

2021年7月21日